高净值人士偏爱新加坡家族办公室？到底为什么

　　在全球财富管理领域，高净值人士对新加坡家族办公室的偏爱日益凸显。为何新加坡家族办公室如此备受青睐？是其独特的税务优惠政策，还是卓越的资产管理环境？是为了实现财富的稳健传承，还是寻求全球资产配置的新机遇？本文将深入探讨高净值人士偏爱新加坡家族办公室的原因，为您揭开这一现象背后的奥秘，带您了解新加坡家族办公室的魅力所在，探寻财富管理的新趋势。

　　1.新加坡家庭办公室的数量在16-18年间增加了四倍。

　　2.排在金融产业链的顶端

　　3.家庭办公室的主要职能

　　4.为什么有钱人更喜欢新加坡家庭办公室？

　　1.新加坡家庭办公室的数量在16-18年间增加了四倍。

　　2020年3月5日，彭博社在《财富》专栏报道《火锅女王在新加坡设立家族办公室以管理财富》，迅速将全球最大的火锅连锁店海底捞送上热搜。

　　海底捞联合创始人舒平就是其中之一。据2010年3月5日报道，2019年她在新加坡成立了一个家庭办公室。根据新加坡会计和公司控制局的文件，新加坡公司Sunrise Capital Management唯一的董事是舒平，与舒平的英文名一致。

　　2019年，戴森(英国富豪榜第二名)创始人詹姆斯戴森宣布，公司总部将从英国迁至新加坡，并表示还将把家族办公室搬到新加坡…

　　2019年，新加坡金融管理局指出，新加坡的家庭办公室数量从2016年到2018年增加了四倍！

　　很多人对此提出了疑问：什么是家庭办公室？效果如何？为什么有钱人更愿意在新加坡设立家庭办公室？今天带你去了解一下

　　近年来，在中国经济增长中积累了许多财富的企业家及高净值人士，他们对家族办公室的了解和认知进一步深化；另一方面，在中国经济增速放缓与结构性改革的影响下，一代和二代企业家面临企业经营和转型的挑战，企业传承复杂度提升，对更综合的传承服务需求上升。

　　由于上述综合因素，越来越多的高净值个人在保值、管理、继承等方面更倾向于家族财富的长期繁荣，极大地促进了家族办公室的发展。

　　在过去的10年里，世界上出现了许多家庭办公室，越来越多的数据表明，通过建立这种离岸结构，高净值群体不仅有助于物业管理和财富增值，还能帮助家庭获得海外地位。

　　2.排在金融产业链的顶端

　　家族办公室是家族财富中最高的管理形式，团队成员一般由专业领域的人才组成。家族理财室照顾富人的财富，处理投资管理、税务筹划、慈善捐赠、信托等相关法律事务，保证家族财富的可持续传承，是一种比私人银行更高端的金融服务形式。

　　在财富管理行业，家族办公室处于金融产业链的顶端，堪称“皇冠上的宝石”。

　　家族办公室类型

　　根据接受服务的家庭数量，可分为两类：

　　01 单一家族办公室(Single FO，简称为SFO)

　　指为家庭提供财务和交易管理服务的机构。目前，单户办公资助门槛打破了以往的上限，为更多人提供了选择。

　　02 联合家族办公室(Multi FO，简称MFO)

　　联合家庭办公室负责管理多个家庭的财务，这些家庭不一定相互关联，但大多数联合家庭办公室是商业性的，可以向其他家庭出售服务。

　　3.家庭办公室的主要职能

　　在成熟的家庭办公市场，每个家庭对家庭办公的理解和期望都是不同的。

　　比如，一些家庭设立家庭办公室是为了创造更多的财富，主要是为了确定投资策略，管理家庭和公司资产；而有些家庭则更愿意通过家族办公室来继承家族财富和家族精神。

　　01 资产管理

　　大部分富裕家庭投资经验成熟，资产配置多元化，重视风险分散。家庭办公室的首要职能是管理家庭财富，不仅决定财富投资的方向，还为企业发展提供建议。通过成熟的投资经验，多元化的资产配置，注重风险分散，制定符合家族和企业自身发展的策略。

　　02 资产保护

　　家庭办公室可以为家庭提供结构性保护，避免因婚姻和健康风险造成的家庭财产损失。家庭办公室根据资产类型，通过离岸信托、私人信托公司、私人基金会设计现金、有价证券、房地产，设计跨境法律框架，既保证控制权，又注重隐私，为家庭资产提供各种保护。

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　　03 财富传承规划

　　不少家族希望家族财富以及家族精神能够安全稳定地传承给后人，实现家族与企业的长期存续。在财富传承规划上，家族办公室通常更为注重家族内部运作的效率，不仅包括家族宪法、家族大会等重要的家族治理工作和家族旅行与仪式（婚丧嫁娶等）的组织筹办，还包括档案管理、礼宾服务、管家服务、安保服务等家族日常事务。

　　下一代培养和传承规划也是家族办公室工作的重点，通过对不同年龄段家族成员的持续教育，提升能力与素质，强化家族的人力资本。

　　04 税务筹划

　　家族办公室可以通过税收政策研究，针对不同类型的家族财产提出税务筹划方案，并随着税务规则的变化对现存资产结构进行相应的调整，避免家族成员或企业面临不必要的税务及法律风险。

　　4.为何富豪偏爱新加坡家族办公室？

　　01 资金安全

　　在亚洲，香港及新加坡一直是高净值家庭选择设立家族办公室的首选地。不少富豪考虑到这两年香港的社会问题，所以出于安全考虑，新加坡成为了他们资金的停泊处。

　　02 获取海外身份

　　申请人在新加坡成立的家族办公室，可获得由新加坡政府配发的工作准证（EP），配偶和21岁以下子女可申请家属准证，父母可申请长期探访准证，由此实现全家三代长居新加坡。

　　资产持有人持有就业准证身份2-3年后，可携配偶与21岁以下子女一同申请新加坡永久居民。

　　03 享受税收优惠

　　家族办公室的架构一般包含基金公司和家族办公室：基金向家族办公室支付管理费，家族办公室向基金实体提供基金管理服务。

　　而向基金实体提供基金管理服务，可从基金公司的收益支出，适用于新加坡基金的税收豁免计划（13X/13R），投资收益无需缴纳17%企业所得税。

　　在2019年2月18日的新加坡财政预算案中，财政部部长宣布，针对家族办公室将给予更优惠的免税方案：扩大免税的涵盖范围，并将现行的免税政策（第13CA,13R和13X节规定的优惠计划），继续延长至2024年12月31日。

　　税收优惠计划的延长意味着，在更强调经济实质的大环境下，新加坡仍然是高净值人士设立家族办公室的有力选择之地。

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